[IR 자료] 자금 계획 작성법

 

많은 창업가분들이 "일단 많이 받으면 좋은 거 아닌가?"

"마케팅에 다 쓸 거예요"라고 생각하시곤 하는데요.

 

하지만 투자자는 자금의 효율성과 회수 가능성을 봐요.

 

꼼꼼하고 전략적인 자금 계획 작성법, 알아볼까요?

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💵 자금 계획 필수 요소: 투자금 = 성장의 연료

"돈을 얼마나 받을 것이며, 그 돈으로 어떤 가치를 만들 것인가?"

1. 조달 희망 금액: 이번 투자 라운드 (Bridge, Seed, Series A 등)에서 유치하고자 하는 총 금액.
2. 자금 활용 용도: 유치한 자금을 어디에 배분할 것인가?
3. 예상 마일스톤: 이 자금을 다 썼을 때 회사는 어떤 모습이 되어 있을 것인가?
4. 다음 라운드 계획: 이후 추가 펀딩이나 BEP (손익분기점) 달성 시점.

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🚀 자금 배분 전략: 설득력 있는 배분 비중

• 인건비 (R&D/HR): 기술 개발 및 운영을 위한 인재 영입. (40~60%)
• 마케팅 (Marketing): 고객 획득 비용 최적화 및 시장 점유율 확대. (20~30%)
• 운영 및 시설 (Operation): 서버 비용, 사무실 임차, 장비 구입 등. (10~20%)

💡 업종에 따라 다를 수 있어요.

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📝 자금 계획 시각화 예시

텍스트 나열보다는 도넛 차트나 바 차트를 활용하세요!

 

[Total Target: 10억 원 (Series A)]

• 인적 자원 확보 (5억): AI 알고리즘 고도화 및 데이터 사이언티스트 등 5명 채용.
• 마케팅 및 영업 (3억): 퍼포먼스 마케팅 및 오프라인 B2B 영업망 확충.
• 운영 효율화 (2억): 클라우드 인프라 확충 및 지식재산권(IP) 확보.

🎯 Goal: 18개월 내 유료 구독자 5만 명 달성 및 월 매출 5억 돌파.

IR 자금 계획 예시

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⚠️ 작성 시 주의할 점

✅ '운영비'라는 모호한 표현은 피하세요

"그냥 회사 운영에 써요"라는 인상을 주면 안 돼요.

구체적으로 어떤 지표를 개선하기 위한 운영비인지 명시하세요.

 

✅ 현실적인 숫자

과도한 마케팅비 책정이나 비현실적인 인건비는 실무 감각이 부족해 보일 수 있어요.

이번 투자금으로 최소 12~18개월은 버티며 다음 단계로 나아갈 수 있음을 보여줘야 해요.

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자금 계획은 '우리는 이 돈을 가장 효율적으로 사용해 수익을 창출할 줄 아는 팀이다'라는 것을 보여주는 게 핵심!

 

🖋️ 아신투어 아신피디아 : [ IR 작성법 ]